ВТБ ОнлайнДля частных клиентов
Программа «Персональный фонд»
Программа страхования жизни с гибкими условиями инвестирования
5 лет
С возможностью пролонгации срока программы
30 млн ₽
Размер взноса
₽ / $ / € / ¥
Валюта
Ценность программы
Выбор инструментов инвестирования
- Доступно более 2 500 активов
- Возможность индивидуального согласования расширения списка
Управление инвестиционным счетом
Возможность продавать и докупать активы, выводить дополнительный инвестиционный доход или расторгнуть договор (по заявлению)
Персональный консультант
- Составит персональный портфель
- Предоставит аналитику по запросу
- Поддержит в период турбулентности на рынке
Преимущества программы
Прозрачность условий договора от начала до конца
Актуальная информация по портфелю обновляется ежедневно и отображается в личном кабинете
Льготное налогообложение
Налог платится только с суммы превышения выплаченного дохода
над первоначальным взносом. Доход, не превышающий 30 млн рублей, не облагается НДФЛ
Адресная передача капитала
Выплату получат те лица, которых вы укажете в качестве без ожидания вступления в наследство
Режим конфиденциальности
Раскрытие информации о договоре возможно только в случаях, прямо указанных в действующем законодательстве
Пример работы программы
1. Открытие программы
Договор оформляется менеджером банка
Период охлаждения 14 календарных дней
- Инвестиционная часть определяется в % от взноса
- Выбор активов и их целевое распределение в портфеле
- Доступно получение дополнительного дохода «период охлаждения»
2. Инвестирование
Договор и остальные шаги сопровождает персональный консультант страховой компании
5 рабочих дней
- Инвестиционная часть направляется на покупку выбранных активов в зафиксированной доле
- Если все активы куплены — уведомление о сформированном портфеле, количестве и стоимости приобретенных активов
- Если не все активы куплены — уведомление о приобретенных активах, рекомендации по изменению структуры портфеля
3. Работа программы
Возможности программы доступны без ограничений
Управление инвестиционным счетом по заявлению клиента:
- Пополнение счета
- Продажа, покупка активов
- Реинвестирование дивидендов и купонов
- Частичный или полный вывод средств
- Остаток денежных средств на счете размещается в РЕПО, что приносит дополнительную доходность
4. Окончание программы
Завершение договора по рыночной стоимости активов
- Досрочное расторжение договора
- Выплата по окончанию срока договора
- Возможна ежегодная пролонгация программы
Что еще важно?
Это не банковский вклад
Договор заключается с ООО СК «Росгосстрах Жизнь», которая несет обязательства по договору
Срок выплаты
При страховом случае выплата осуществляется в течение 30 дней с момента подачи документов
Период охлаждения
Расторгнуть договор без потери средств можно только в первые 14 дней
При досрочном расторжении
Выплата соответствует сроку действия программы и может быть меньше суммы вложенных средств
Как оформить программу «Персональный фонд Ультра»
Информация об услугах страхования
Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Агент) выступает в качестве Агента Общества с ограниченной ответственностью Страховая компания «Росгосстрах Жизнь» (далее – Страховщик) на основании заключенного Агентского договора от «25» января 2020 года № 3-76 421 (далее – Договор) и оказывает следующие услуги:
- Поиск и привлечение физических лиц с целью заключения ими со Страховщиком Договоров страхования;
- Поддержка постпродажного обслуживания Страхователей и Застрахованных по заключенным Страховщиком Договорам страхования.
Информацию о деятельности Страховщика, предусмотренную п. 6 ст. 6 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» Вы можете найти на официальном сайте Страховщика: https://rgsl.ru/